Em setores altamente regulados, como o financeiro, a conformidade regulatória não é apenas uma boa prática, mas uma necessidade estratégica. Empresas que falham em cumprir as exigências legais enfrentam riscos significativos, incluindo multas elevadas, perda de licenças operacionais e danos à reputação.
Portanto, manter a conformidade é uma tarefa que exige uma abordagem proativa e contínua, especialmente quando se trata da gestão de terceiros. A diligência de terceiros, mais conhecida como know your customer, ou KYC, surge como uma solução eficiente para mitigar esses riscos e assegurar que as operações de uma empresa estejam sempre em conformidade com as leis e regulamentos.
A conformidade regulatória é particularmente desafiadora em setores sujeitos a regulações rigorosas, como o mercado financeiro, onde as empresas são monitoradas de perto por órgãos como a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e a Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (ANBIMA).
Nesses casos, um único erro pode resultar em multas severas e até na suspensão de operações. A falta de supervisão sobre terceiros, como fornecedores e parceiros, pode expor a empresa a riscos regulatórios que poderiam ser evitados com uma diligência robusta.
Entenda nesse artigo como a diligência pode ser usada para evitar essas multas e sanções e auxiliar o Compliance da empresa.
Como o know your customer auxilia a evita multas e sanções?
O processo de know your costumer propõe investigar e avaliar os parceiros de negócios antes de formalizar qualquer acordo. Esse processo permite identificar riscos relacionados à conformidade, práticas legais e éticas dos parceiros. Empresas que adotam a diligência de terceiros conseguem reduzir a exposição a riscos legais e garantir que seus parceiros estejam alinhados com as regulamentações aplicáveis.
Por exemplo, ao contratar influenciadores para promover produtos financeiros, a empresa deve realizar uma avaliação detalhada para garantir que o influenciador está em conformidade com as diretrizes da CVM e da ANBIMA. A ausência de divulgação adequada sobre relações comerciais entre influenciadores e agentes financeiros pode resultar em penalidades severas para a empresa contratante.
Ademais, com o aumento das regulações internacionais, como a Diretiva de Due Diligence da União Europeia (CS3D), empresas que atuam globalmente precisam garantir que suas cadeias de suprimentos estejam em conformidade não apenas com as regulamentações locais, mas também com as exigências internacionais. O processo de KYC desempenha um papel crucial na identificação de riscos ao longo de toda a cadeia de fornecimento, prevenindo problemas legais antes que eles ocorram.
Benefícios da Diligência contínua
O monitoramento contínuo de terceiros é essencial para garantir que os parceiros de negócios permaneçam em conformidade com as regulamentações ao longo do tempo. Isso é particularmente importante em setores dinâmicos, onde as regulamentações estão sempre evoluindo.
Com uma solução robusta de know your costumer, como a oferecida pela Plataforma de Diligências da Aliant, as empresas conseguem não apenas realizar uma avaliação inicial de seus parceiros, mas também garantir o monitoramento contínuo de conformidade. Além disso, a automação do processo permite que as empresas economizem tempo e recursos, ao mesmo tempo em que protegem sua reputação e evitam sanções regulatórias.
Para empresas que desejam evitar multas e sanções legais, a adoção de uma abordagem proativa no KYC é essencial. A conformidade regulatória deve ser vista como uma responsabilidade contínua, que requer monitoramento regular e análise criteriosa de parceiros comerciais. Ao adotar a Plataforma de Diligências da Aliant, sua empresa poderá garantir que os riscos sejam identificados e mitigados antes que eles se tornem problemas reais.
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